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浙江绍兴摧毁首个“花呗套现诈骗”产业链

抓获犯罪嫌疑人36人 涉案金额400余万元

制图/高岳

□法制网记者　王春 □法制网通讯员　鲁逸晔

　　近日，浙江省绍兴市越城区警方打掉首个“花呗套现诈骗”产业链，实现了从底层诈骗实施端到套现产品消化端的全产业链打击。专案组从广州、四川、湖北、天津及浙江等地抓获诈骗嫌疑人36人、套现诈骗中介7人、销赃嫌疑人1人，涉案金额达400余万元，遍布全国各地的受害人达3000余人。

　　随着电子支付的不断普及，一些网购平台提供各种消费信贷产品，消费者开通信贷功能后，可以凭信用额度贷款用于网购，如支付宝花呗、京东白条等。由此，网络上出现许多中介，提供信用额度套现业务，依靠虚假交易或在网上购买一些电子票据，把消费者的信用额度转换为现金，并收取高额手续费。

　　这些灰色套现一直被监管部门紧盯并打击，但是这类灰色套现业务成为一些不法分子眼中的摇钱树。不法分子利用有些人(把这种人称为套现人)想把自己的信用额度变成现金的需求，用较低的手续费吸引套现人加入QQ群或微信群，让套现人在网上购买一些高价票，如迪士尼门票、环球影城等电子票据，并要求把收取票据的电子邮箱设置为嫌疑人提供的邮箱，嫌疑人通过转卖这些电子票获利后，将套现人拉黑。

套现遭“拉黑”被骗5000元

　　2017年9月1日，绍兴市公安局越城分局接到陈先生报案称，他因急需用钱，利用支付宝花呗的信用额度非法套取现金而被骗5000元。

　　原来，2017年8月31日，陈先生通过搜索加入各种花呗套现QQ群，其中一个QQ群内有一自称花呗套现“客服”的人(诈骗嫌疑人沙某)称可以帮陈先生套现，但需收取5至10个点的手续费。陈先生知道，现在许多套现商家都需要收取10个点以上的手续费，便同意了。

　　“客服”耐心地引导陈先生登录淘宝，购买了数十张迪士尼电子票，收票邮箱按照“客服”要求填写了一个叫苏某(套现诈骗中介)的邮箱，支付时选择花呗支付，支付过程顺利。

　　陈先生完成交易后，要求“客服”按之前说好的将扣除手续费后剩下的5000元转账给自己，但是“客服”称需要核对电子票真伪，叫其耐心等待。10分钟后，陈先生再次催款时发现QQ已经被“客服”拉黑。

　　2017年9月，越城区警方在接到相关报警后，成立“花呗”套现诈骗案专案组。

追踪资金流向牵出诈骗产业链

　　案发后，绍兴市越城区警方立即与阿里开展警企联动，通过陈先生提供的收票邮箱地址顺藤摸瓜，2017年9月6日，在天津将犯罪嫌疑人苏某抓获。

　　经审讯，苏某交代，在花呗套现这个行业里已经形成非法产业链:由底层的下家实施诈骗，中间层即中介，负责收票和联系高层回收货品，再由高层负责将货品变现。

　　苏某是中介，在整个套现诈骗产业链中，处于中间层，下游的诈骗嫌疑人会发布大量套现广告寻找猎物，当猎物被低价套现吸引时，嫌疑人就会联系中介，中介会给嫌疑人一个正规的网购门票链接，如价值330元左右的环球影城门票。嫌疑人诱使猎物使用花呗购票，并强调要将收票电子邮箱填写为指定的电子邮箱，嫌疑人把这种交易称为“黑单”。

　　当猎物用花呗完成购买，中介核实收到的电子门票后，诈骗嫌疑人就会把猎物拉黑，中介会将骗来的电子票以票面价8折至9折的价格批量卖给上游票务公司，从中赚取差价。

　　苏某称她是全国最大的中介，手里掌握着数十个收票邮箱，并有自己的作业QQ群，群内成员大多是她的下家，有产业链底层实施诈骗的人及中介下家。苏某会告知下家，让猎物在下单购买电子票时填写自己的邮箱，验证票据后按“对半开”的比例给下家“分红”。

　　专案组从苏某作案的交易流水中，梳理出一条集诈骗、销赃于一体的花呗套现诈骗产业链。

循线追击摧毁套现产业链

　　针对这一情况，专案组循线追踪，发现遍布全国各地的受害人多达3000余人，涉案金额达400余万元。

　　随即，专案组分成多个抓捕组赶赴四川成都、湖北武汉、江苏南京、浙江杭州、湖州等地实施抓捕。2017年9月21日，专案组在江苏抓获绍兴案件中的诈骗嫌疑人沙某。

　　据沙某交代，他是苏某的下家，具体实施诈骗，在网上加入各种套现群行骗。8月31日，绍兴陈先生进群想套现，沙某就与陈先生私聊。得到陈先生信任后，骗得账号及密码，诱使他登录淘宝购买电子票，并填写苏某的电子邮箱作为收票邮箱，沙某收到苏某的分红后就在QQ上将陈先生拉黑了。

　　在江苏被专案组抓获的嫌疑人彭某是一个6人诈骗团伙的一员，据他交代，现在网络套现比较活跃，但是由于监管较严，一般套现手续费都比较高，他只要在网上发一些低价套现的广告，每天都会有不少人来询问。

　　彭某称，团伙6人都是初中同学，原先在一家塑料厂打工，因为懂电子支付，就在自己的朋友圈里帮人做花呗套现赚点手续费。但是在套现过程中彭某发现，实打实的套现不仅赚钱慢，风险还比较高，很容易被阿里发现并封号，网上有很多人都开始转行做“黑单”，只要把原先最后的回款操作省略，收益就很诱人。在利益驱使下，彭某开始了疯狂诈骗。

　　彭某说:“生意好的时候，一天能接到20多个‘黑单’，上家一般都给我各地环球影城的门票链接，价格都在300元左右，收一张门票我就可以拿到150元左右的提成，最多的时候我一天赚5000元。”

　　2018年1月16日，专案组在福建厦门抓获处在套现产业链最高端的销赃嫌疑人李某。李某有一家票务公司，平时就是收票、出票赚差价。正常从公司进来的“白单”每张只能赚2至3元，而“黑单”一张就能赚50元。李某明知所接的“黑单”是触犯法律的行为，但在利益诱惑下仍铤而走险。从2017年5月至11月22日，他收到下家骗来的各种电子门票返还给下家的钱款达100余万元。

　　根据苏某的资金链，专案组在全国各地捣毁30多个窝点，抓获诈骗嫌疑人36人、套现诈骗中介7人、销赃犯罪嫌疑人1名，彻底摧毁信贷额度套现诈骗网络。