湖北武铁警方破获一起跨省倒卖银行卡案
一套包含身份证、手机卡、网银U盾等资料齐全的银行卡，售卖价格高达1500元左右！犯罪团伙疯狂发展下线，嫌疑人四处收购银行卡后再进行转卖，从中获得高额利润。
《法制日报》记者近日从武汉铁路公安处了解到，经过近一年的审查深挖、调查排摸，警方彻底摧毁了一个涉及黑龙江、河北、北京、河南、湖北等6省11市，以犯罪嫌疑人马某为首的倒卖银行卡犯罪团伙，该团伙11名嫌疑人全部落网。
一人携带百余张身份证复印件
“我，我还……想……回家过年呢。”这是嫌疑人刘某落网后说的第一句话。
2017年1月14日，河南省漯河市漯河西车站派出所民警康振军、刘占威正在车站进站口执勤，发现犯罪嫌疑人刘某欲使用一名为高某的身份证进站乘车，随即上前询问。
面对民警的例行询问，刘某竟紧张地连话都说不出来。
刘某的过度紧张，引起了民警怀疑，当即将其传唤到派出所。
109张银行借记卡、107张空白电话卡、100多张身份证复印件、大量银行电子密码器……
打开刘某随身携带的行李时，民警也大吃了一惊。
经查明，这些银行卡来自北京、黑龙江、河南、河北等6个省市。
鉴于案情重大，涉及多个省市的百余张银行卡，武汉铁路公安处及时将此案上报为铁路公安局督办案件，成立专案组开展专案侦办。
通过梳理刘某的大量微信信息及各种车票、视频活动轨迹，警方确认刘某是按照上线要求，准备乘火车到湖南长沙、娄底倒卖银行卡，其冒用的身份证则是在收购他人银行卡时无意中获取的。
由于刘某与上线“马哥”从未见过面，仅仅通过聊天软件进行沟通。刘某被抓后中断了联系，“马哥”便进一步隐匿起来。
11名嫌疑人全部落网
为进一步查清不法人员的作案手段，专案民警们根据银行卡开户信息兵分多路，赴黑龙江、河南、北京等地开展3个多月的摸排调查。
多方排查后，警方掌握到有一伙人长期在上述几个省份向农民工、社会闲散人员及高校学生购买银行卡，再通过其他渠道卖给湖南长沙、娄底的收购者。
排查过程中，专案组民警还锁定了向刘某供卡的一对黑龙江夫妇“余哥”、“余嫂”，并经过走访调查、跟踪守候，确认其藏匿的准确地点。
2017年4月12日，“余哥”、“余嫂”在河北省高碑店市的亲戚家中被抓获归案。
不出民警所料，二人果然也没有同上线“马哥”见过面。
单线联系的机制，中断了追查犯罪团伙主犯“马哥”的线索，案情也陷入了僵局。
专案组民警并没有就此停下追查的脚步。赶赴郑州的调查专班在走访调查大量出租房并调取相关银行、小区视频监控后传来了好消息：“马哥”等人最近一直租住在郑州某小区。
经过数月蹲点守候，民警确认时常进入“马哥”家中的固定男子有6、7名。
2017年6月8日清晨，民警发现已经陆续有4名男子进入“马哥”房间。
与此同时，种种迹象表明，该团伙可能在此聚集开会。
不过，民警核算发现前期到达该房的2至3名嫌疑人尚未出现。
抓？还是不抓？
抓的话，就会漏掉漏网之鱼；不抓的话，就错过了最好的抓捕时机——此时嫌疑人均在睡觉，抓捕难度相对较小。
“抓！”斟酌片刻后，警方随即开展了抓捕行动。“马哥”等5名嫌疑人在房间内落网。
事不宜迟。民警们立即开展突审，半梦半醒的嫌疑人很快交待另外3名嫌疑人马力、马赛等此时正在北京西开往郑州的火车上，且列车即将到站。
结合前期银行视频监控截图，民警在得知嫌疑人乘坐的车厢号后，在郑州火车站站台上很快锁定了马力、马赛等3人，并将3人抓获。
至此，该团伙11名嫌疑人全部落网。
为10倍暴利铤而走险
经过进一步深入调查，专案组民警完全摸清了该团伙的作案脉络。
马力扮演在大城市招募社会闲散人员及务工农民、在校学生的角色，集中人员持发放的电话卡到银行柜台办理银行卡，以70元每张的价格，收购开通网银的银行卡。而一套包含身份证复印件、手机卡、网银U盾等资料齐全的银行卡，则以150元左右价格收购。
一般收集50张（套）后，便以2倍的价格，经赵林卖给“马哥”。
赵林是“马哥”专职司机，“马哥”除每月支付3000元固定工资、包吃包住外，还时常带其到夜场潇洒。
在河南省漯河市漯河西车站被抓的刘某只是“马哥”一个销售运输下线，二人都是通过聊天工具联系。“余哥”、“余嫂”也只是刘某的下线，三人并非“马哥”的“嫡系”。
据嫌疑人交待，“马哥”将银行卡倒手转卖到湖南长沙、娄底地区后，价格可高达1500元每套。
仅据可查的交易信息和账本，“马哥”等人共倒卖了千人以上的银行卡；最多的一人共在20多家银行办卡，而金额最高的一人，办理的全套银行卡被他们卖出了逾万元的价格。
当民警找到这些多为农民工的开卡人，他们称曾丢失身份证，却不知道被谁冒用身份证件开了银行卡，或者银行卡只是借给马力、马赛这些人用用而已。
案件侦查终结后，该案被移送检察机关审查起诉，检察机关将该案公诉至武汉铁路运输法院。
今年1月26日，武汉铁路运输法院经审理作出一审判决，嫌疑人因妨害信用卡管理罪分别被判处1年至4年有期徒刑，其中主犯“马哥”被判处4年有期徒刑、并处罚金3万元。（记者刘志月 实习生李宣彤 通讯员胡金力）
